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加持了什么技术后 这只新款FOF如此与众不同?

来源:中投投资咨询网 2019-08-30 16:34中投投资咨询网 A-A+

  A股市场长期赚钱吗?答案是肯定的。

  从2005年沪深300指数发布至今,沪深300上涨282。43%,稳稳碾压同期标普500指数的139。02%。(数据来源:2005-04-08至2019-08-27)

  A股基金长期赚钱吗?答案也是肯定的。

湖南棋牌  2005年以来,中证股票基金指数上涨546.73%,年化回报16.98%,超过沪深300指数的年化回报13.89%。(数据来源,2005-01-01至2019-08-27)

  但是A股市场的投资者真的赚到钱了吗?这可能要打一个大大的问号。

  投资者们常常感到费解,从媒体和数据上看,A股市场有金可掘,而基金的主动管理能力也非同一般,在这样肥沃的土壤里,为什么基金投资中的体验依然算不上愉快?

  传统的基金投教理论中,选择偏股型基金的方法基本可以归纳为“三步走”战略:

  第一步先看公司,要充分了解与对比基金公司的行业地位和投研文化等,锁定目标基金公司;第二步再去深入研究基金经理的投资风格及其擅长的投资品类,关注基金经理的从业年限,跟踪其市场观点;

  最后还要最后对比筛选基金产品的短中长期业绩及评级情况。

  可是,全市场1600多只偏股主动型基金,再加上不同时期的行业板块轮动效应,想要在对的时间遇见对的基金谈何容易,千淘万漉着实辛苦,但吹尽狂沙之后又是否能得到“真金”呢?不少投资者表示,自己已经在眼花缭乱的基金市场里患上了“选基困难症”!

  在这样的背景下,“FOF”这种产品形式在A股市场应运而生。通过打包一篮子基金,让更懂基金的专业机构为基民做基金配置。中国FOF发展起步较晚,从2017年第一批公募FOF成立至今,全市场目前有62只FOF产品,总规模为204亿元,而其中大部分产品都为养老FOF,主动偏股型FOF极少,仅占5%。

  对于投资者来说,一款能够真正在全市场范围内,用专业能力配置主动型基金的FOF产品,依然是他们翘首以盼的。

  在此背景下,即将于9月2日正式发行的富国智诚精选3个月持有期混合FOF(007898),就是汇聚了全市场“头部”或“精锐”基金公司的“核心”产品,旨在打造一只“更纯粹”的全市场FOF。

湖南棋牌  记者观察到,富国智诚精选的业绩比较基准为中证工银财富股票混合基金指数收益率×90%+银行人民币活期存款利率(税后)×10%,其中中证工银财富股票混合基金指数是一款偏股型的基金指数,数据上看,短中长期均取得不俗的业绩表现。

  今年以来,工银股混指数上涨30.82%,同期上证综指、沪深300、标普500分别上涨16.18%、26.91%、13.57%。(数据来源:wind,截至2019/8/23)

  长期来看,2013年以来,工银股混指数累计收益达146.56%,大幅跑赢市场主流指数,相对上证综指、沪深300、标普500、偏股基金指数、股票基金指数的超额收益率分别为118.87%、95.11%、46.93%、72.83%、57.24%。

  与传统FOF不同的是,富国智诚精选充分参考了作为业绩比较基准的工银股混指数的特点,采取定量与定性相结合的打分机制,多维度全方位构建了一套基金综合评价体系。用科学方法层层筛选之后,综合得分最高的前10%基金将进入优选基金池。根据个基的评估数据,同时结合宏观经济环境和市场变化,再构建出符合板块轮动逻辑的回归模型,定期优化调整持仓,以保持业绩的长期稳定性。

  在构建个基的综合评估体系时,富国智诚精选也在结合工银股混指数的基础上,主要从基金公司、基金产品和基金经理三个维度考察,每一个维度下又设置多项考察指标,力求把传统选基的“三步走”,通过一只FOF产品全部覆盖到位。

  值得一提的是,富国智诚精选3个月持有期混合FOF管理费率为0.60%,托管费率为0.18%,合计低于行业内非养老偏股型FOF产品的均值(管理费率1.0%,0.18%),让投资者得以用“更低廉的成本”享受更专业的投资服务。该产品将在工商银行发售。

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关键词:新款FOF
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